山东枣庄律师246名“套路贷”犯罪团伙竟然骗取金额达上亿元

山东枣庄律师郑均喜2021-07-21 08:13:43

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246名犯罪大团伙被警方成功打掉,一个以小额贷款为幌子的“4.26网络套路贷”犯罪团伙居然涉案金额上亿元!一个庞大的犯罪团伙竟然如此无法无天,然而天网恢恢,专案组押解该犯罪团伙凯旋,为人民除害。那么“套路贷”是什么?“套路贷”到底有哪些套路?下面由法律快车小编给你整理。


1案情

4月至5月,警方经侦查发现,龙某某海信息服务有限公司有从事“网络套路贷”重大作案嫌疑。

5月26日,台州成立“4.26网络套路贷”案件专案组,开展专门侦查。专案组通过内外结合,进一步摸清该犯罪团伙的脉络及犯罪规律。

抓获了涉嫌诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事的犯罪嫌疑人246人,摧毁了以吴某、饶某为首的特大“4.26网络套路贷”犯罪团伙。目前刑事拘留213人,查扣作案用电脑300余台。

该犯罪团伙的口号是:你借800元,还我一套别墅,可见其凶狠。专案组在犯罪窝点发现一本账目,上面载明:20天时间他们放贷2400多万元,利息达200万元。他们分工明确,有审核、放贷和催款等一个专门部门。其中,催款就是通过网络软暴力实施,往往逼得受害人走投无路,债台高筑,甚至轻生。

据专案组介绍,现初步查明,此案涉及全国各地的受害人已达数千人,涉案金额上亿元。

2什么是“套路贷”?

“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实套路贷”的,其中“借款”是指被告人侵吞被害人房产、财产的借口。

“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。“套路贷”已具备知识型犯罪的雏形,甚至有个法律从业人员成为作案人的共谋或“军师”,给予其专业的“法律指导”,提升“虚假诉讼”的胜诉率,获取高额犯罪所得。

3套路贷五个典型套路

1、制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。

2、制造银行流水痕迹,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。

3、单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”。

4、恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下,被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。

5、软硬兼施“索债”,或者提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

4我们如何避免掉入“套路贷”的陷阱?

1.在进行借款前,借款人一定要上网查询相关公司的资料,看其是否正规。

2.不法分子会伪造银行流水等资料,这些资料普通借款人无法识别,因此对借款人来说,这些资料最好都保存下来,并对借款过程进行录音。万一是“套路贷”,之后可以在法庭上作为证据。

3.在向民间借贷公司借款时,不要随便签下高于借款额的欠条。

4、每个人的还款能力不同,无收入或收入较低的群体最好不要向这些小贷公司借款,更不能借款消费,拆东墙补西墙,不然那就是一条不归路。

5、增强基本的民事法律意识和自我保护意识,防止自己的身份证、房产证、户口等重要证件被不法者利用,签署合同时对明显不合理的地方及时提出反对。

6、如果遇到假借小额贷款公司名义非法发放高利贷的情况,应及时向公安刑侦部门报警,以利于公安机关及时掌握线索收集固定证据。

来源:法律快车


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山东枣庄律师郑均喜

郑均喜律师,毕业于烟台大学法学院法学专业,法学学士学位,以优异的成绩通过国家统一司法考试取得律师资格,现为山东德衡律师事务所律师。


擅长领域:婚姻、经济纠纷、刑事辩护、交通事故等。


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